Si te piden dinero antes de otorgarte el crédito se puede tratar de una posible estafa
En un periodo de enero a mayo de este 2022, al menos 61 instituciones financieras fueron afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos.
Debido a ello, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó a la población sobre 15 instituciones que incluso están constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de servicios Financieros (SIPRES).
Estas son las 15 instituciones detectadas cometiendo fraude por la CONDUSEF:
- SAC SOLUCIONES ALTERNATIVAS PARA TU CRECIMIENTO, SAPI DE CV SOFOM ENR.
- SOLUCIONES DIGITALES BTM, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- STOCK CENTRAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ASCLL, S.A.P.I. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
- METAFINANCIERA MÉXICO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDITPRO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- VAURAS SOLUCIONES, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R
- ALTERNATIVAS FINANCIERAS PARA TU BIENESTAR S.A de C.V. SOFOM, E.N.R
- SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V SOFOM, E.N.R. (Siempre Creciendo)
- Inspira Comunidad S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- CKD RF Estructurada S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- IMPULSORA FINANCIERA DEL NORTE S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- Convengamos Todos, S.A. de C.V., SOFOM E.N.R.
- RECURSOS PARA EL APOYO A CAPITAL EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R
- FIFAC GRUPO, SOCIEDAD ANÓNIMA DE CAPITAL VARIABLE, SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE, ENTIDAD NO REGULADA.
El modus operandi de estas financieras es el siguiente:
- Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Con el fin de evitar que la población sea víctima de fraude se hacen las siguientes recomendaciones:
- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude.
- Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
- No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO.
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
- No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Las personas que requieran mayor al respecto pueden consultar el Portal de Fraudes Financieros en el siguiente micrositio: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
